MCP 金融实战｜财搭子 MCP+Skills 开源投研服务器接入完整指南

声明：本文仅做技术集成科普，本工具为投研信息查询，不提供交易能力，不构成投资建议，金融业务请自行评估合规风险。

前言

MCP（Model Context Protocol）作为 Anthropic 推出的开放协议，解决 AI Agent 对接外部数据源 “集成爆炸” 痛点，统一工具调用、上下文注入标准，被称为 AI 领域的 USB‑C 接口。但金融场景的生产级 MCP 服务案例并不多。

财搭子开源了一套面向 AI Agent 的金融投研 MCP 服务器 @caidazi/mcp，封装 A 股 / 港股 / 美股实时行情、财务估值、宏观、选股、研报、资产快照全套投研能力，配套 8 个预定义 Agent Skills，实现自然语言到多工具编排，开箱可用。

GitHub 源文档：https://raw.githubusercontent.com/caidazi/dafa‑skills/main/README.md

1. 财搭子 MCP 整体架构

在这里插入图片描述

核心组成：

MCP Server：共 32 个工具函数，分为行情、大盘分析、个股多维分析、估值研报、财报事件、ETF 基金、自然语言选股、财经搜索、用户资产（只读）；返回类型分为结构化数值、结构化指标 + 解读、列表、长文本（带来源标注）；

Skills（Agent 工作流）：8 个 Skill 定义，不是模型微调，而是给 Agent 的流程说明书，实现问题识别、工具链式调用，减少复杂 Prompt 编写。

表格

Skill 名称触发场景

caidazi‑market‑pulse	市场热点、大盘、板块、盘前盘中盘后概览
caidazi‑asset‑research	股票 / ETF / 基金深度研究、多标的对比
caidazi‑stock‑screener	自然语言条件选股
caidazi‑fund‑etf‑research	ETF、指数基金研究诊断对比
caidazi‑macro‑research	宏观数据、政策、利率汇率大类资产分析
caidazi‑finance‑search	新闻公告研报政策检索
caidazi‑portfolio‑review	自选 / 持仓组合复盘风险暴露
caidazi‑user‑assets	管理账户自选、监控任务查询

产品底层财搭子 App 已完成网信深度合成服务算法备案，MCP 输出会携带_notice.update更新提醒字段，收到后需要执行更新命令，刷新会话。

2. 数据源一览

全部基于公开合规数据源：

实时行情：交易所 Level‑1/Level‑2 公开行情，延时≤500ms；

财务、估值：上市公司财报 + 卖方一致预期，盘后动态计算 PE/PB/PEG；

宏观：国家统计局、央行、海关总署官方发布；

文本素材：交易所公告、券商研报、公开财经媒体；

用户资产（自选 / 持仓）属于只读能力，需要绑定账户鉴权。MCP无交易接口，不代客理财。

3. 安装部署步骤

npm 包：@caidazi/mcp

配置密钥（重要，禁止硬编码到代码文件）通过 Agent 环境变量设置：CAIDAZI_API_KEY，不要明文写入配置文件，做好密钥安全管控。

服务端点生产环境地址：https://mcp.zhicepilot.com/

执行安装命令

npx -y @caidazi/mcp@latest install –host generic

host 参数支持：claude、codex、openclaw、generic；generic 适配通用 MCP Client。

安装验证向 Agent 发送验证指令：贵州茅台现在多少钱？

正常返回结构化实时行情 → 部署成功；
看不到 MCP 工具列表：刷新 MCP 工具列表；无效就新建会话重试。

4. 高级：配置 Agent 定时自动化（可选）

如果你的 Agent 支持定时任务 /automation loop，可以配置两个交易日定时任务：

A 股交易日 11:45：推送自选早盘表现总结、午盘研判；

A 股交易日 15:30：推送财搭子账户收盘表现总结。

⚠️任务正文约束：每次执行必须调用财搭子 MCP 工具，使用内置 caidazi skills；禁止 bash/npx、网页搜索替代 MCP 源；复盘无新事件，只更新观察信号，不要强行输出候选标的、买卖动作。

注意：该定时逻辑属于 Agent 侧实现，不是调用财搭子 APP 内部监控任务；APP 监控任务仅可以通过工具get_caidazi_monitor_tasks做只读查询。

5. 常见踩坑清单

安装完成看不到工具：MCP 客户端缓存，刷新工具列表，新建 session；

返回_notice.update：代表 MCP/Skills 版本更新，执行提示中的更新命令，刷新会话；

无法读取自选 / 持仓：确认CAIDAZI_API_KEY对应的账号完成绑定；加删自选，需要明确用户指令，不会自动操作；

不要混用通用网页搜索替代 MCP 工具，会出现行情、财务数据不一致；

金融数据会有延时，开发面向 C 端应用，需要做二次校验，做好 AI 幻觉提示。

6. 适用场景与局限

✅适用场景

AI Agent 内置投研能力，快速搭建智能投研 Bot；
个人开发者做私有投研助手；
研究场景：行情查询、财报分析、自然语言选股、研报生成；

❌不支持

实盘交易下单，无交易接口；
私有化部署，当前调用云端 MCP 服务；
绕过鉴权读取用户私有资产。

7. 总结

财搭子 MCP 把一整套成熟投研能力封装成标准 MCP 服务，搭配 Skills 实现业务流程编排，降低金融 AI Agent 开发门槛，开发者不用对接数十个金融 API，只对接一套 MCP 即可完成行情、财报、选股、研报全链路。

再次提示：该项目面向技术研究，生产落地金融业务，务必自行完成合规、风控校验。

参考链接

MCP 官方文档：https://modelcontextprotocol.io

开源文档：https://raw.githubusercontent.com/caidazi/dafa-skills/main/README.md